富商指控前雇员挪用公款，法庭公开信息
新加坡金融区：这个东南亚城邦是2000多家家族办公室的所在地。© Reuters
新加坡——新加坡一家华人家族办公室的负责人指控前雇员涉嫌数百万美元的欺诈案，此前，新加坡的财富管理行业因最近发生的一起大规模洗钱案而声誉受损，这起欺诈案进一步玷污了该行业的声誉。
新加坡高等法院的一份判决书显示，被称为“超高净值中国商人”的钟仁海，他的熊猫企业单一家族办公室（一种富人用来管理自己及其亲属资产的企业结构），以及他旗下的另一家公司Lee Fung International，指控其本地员工从LFI和熊猫公司“挪用”了7400万新加坡元（5550万美元）。
该判决书显示，LFI的四名前雇员（日经亚洲了解到他们都是新加坡人）以及四人控制的一家位于英属维尔京群岛的实体，上周受到一项指令的约束，该指令阻止了资产在全球范围内的流动，这表明法院已经找到了充分的证据，需要冻结他们的资产。
“关于（全球冻结令），我认为它应该对所有被告保持有效，”该民事案件的法官在文件中表示。“原告已经展示了一个充分的、有争议的理由。”
根据该文件，这位中国商人于2023年12月发现了这种情况，导致去年1月解雇了这四名员工。外部法务会计师后来发现，钟仁海的账户被挪用了7400万新元。
在引用的其他欺诈行为中，三名被告被指控从2019年到2022年领取了超出应得的工资。在这四年里，他们被发现分别多领了293万新元、267万新元和276万新元。
记录显示：“这种令人发指的不诚实行为是故意为之，目的是欺骗钟仁海。”
记录还显示，其中一名被告涉嫌伪造文件，使用一家在维尔京群岛注册的公司，侵吞属于钟仁海的2500万美元资金。
针对钟仁海的指控，这些前雇员辩称，其中一人有权决定他们的工资和奖金，但钟仁海否认了这一点，法院判决书显示。
这四人早些时候申请撤销法院冻结其资产的命令，声称钟仁海“滥用程序”，但他们的企图失败了。
日经亚洲了解到，大部分涉嫌欺诈行为发生在新冠疫情期间，当时这位中国商人无法前往新加坡。
一位接近该案件的消息人士匿名告诉日经亚洲：“家族办公室的员工失控了，他们能够利用缺乏系统和检查的漏洞。”
钟仁海的案件是新加坡作为区域金融中心声誉受损的最新已知案例。近年来，这个东南亚小岛国吸引了更多的单一家族办公室，截至2024年底，其数量超过2000家，高于一年前记录的1400家。
去年，10名最初来自中国的个人因参与非法赌博等活动而获得财富，他们因在涉及30亿新元的洗钱丑闻中扮演的角色而被定罪，该丑闻引起了国际关注。六只获得政府税收减免的单一家族办公室基金与这些罪犯有关。
作为为特定相关个人群体提供私人资产管理服务的机构，新加坡的单一家族办公室无需像主流商业银行那样，需要获得相关许可才能作为受监管的金融机构运营。
在30亿新元的洗钱丑闻之后，新加坡金融管理局（MAS）这个国家金融监管机构，一直在加强对外国私人财富流入该国的监管。
去年，MAS聘请了会计巨头安永等专业服务公司的帮助，对希望通过家族办公室将资产存放在该国的富裕人士进行详细审查。
监管机构还希望这些财富管理机构在MAS监管的银行开设并保持账户，并在开始在新加坡运营时通知当局。
一些行业观察人士认为，单一家族办公室的结构不透明，因此更容易被内部人士滥用，但Dentons Rodyk律师事务所的高级合伙人Loh Kia Meng指出，即使在新加坡监管严格的银行业领域，也时有不当行为发生。
Loh告诉日经亚洲：“你不可能实现100%的执法——即使你监督每一个单一家族办公室，每个系统都有漏洞，如果人们想利用这些漏洞，他们就会这样做。”
原文链接：https://asia.nikkei.com/Business/Finance/Singapore-family-office-of-rich-Chinese-hit-by-55m-fraud-scandal
